Ingénierie Patrimoniale
étude patrimoine globale
L'étude du patrimoine global a vocation à analyser de façon détaillée le patrimoine de nos clients, afin de définir une stratégie en matière de revenus, d'épargne, de protection, de retraite et de transmission en adéquation avec des objectifs préalablement définis.
Cette étude transversale du patrimoniale globale implique une analyse de l'organisation juridique, fiscale et financière afin d'optimiser de façon dédiée les situations de chacun.
Analyse des déclarations fiscales
L'analyse des déclarations fiscales permet de s'assurer que le contribuable a procédé correctement, aux déclarations fiscales qui lui incombent.
Qu'aucune erreur déclarative n'a été commise ni par le contribuable, ni par l'administration fiscale.
Réduction de l'impôt
De nombreux dispositifs fiscaux permettent de réduire la pression fiscale au niveau de l'impôt sur le revenu, de l'IFI ou de l'IS pour les personnes morales. Ces dispositifs constituent un levier fiscal efficace s'ils sont biens évalués.
Les opérations d'optimisations fiscales doivent s'apprécier au regard d'une analyse personnalisée et d'une stratégie globale intégrant les objectifs d'organisation actuels et futurs.
Les principaux dispositifs résultent notamment :
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de l'arbitrage sur les revenus : une étude des structures de la rémunération permet d'adapter les choix les plus judicieux : revenus fonciers ou BIC, revenus professionnels ou dividendes, ...
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les investissements immobiliers : certains dispositifs permettant de réaliser un investissement locatif bénéficiant de gains fiscaux significatifs : déficit fonciers, immobilier neuf, locatif, LMNP...
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les investissements financiers : permettant d'obtenir une réduction d'impôt sur le revenu ou sur l'IFI au titre desquels l'investissement dans des PME, sociétés de Cinéma, associations d'utilité publique ...
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les placements dédiés à la retraite : PER, PEE.
Transmission
La transmission est un point majeur résultant du transfert du patrimoine vers les jeunes générations ou vers des tiers.
Il faut donc aborder cette question sur un plan juridique pour la sécuriser, sur le plan fiscal pour l'optimiser, et sur le plan financier pour la rentabiliser.